Saham perusahaan terbesar di dunia, seperti IBM, JP Morgan Chase, Coca-Cola, Mastercard, McDonalds, Microsoft, Twitter, UBER, eBay, Alibaba, Deutsche Bank dan banyak lainnya mengambil tempat yang menonjol dalam berbagai instrumen trading yang ditawarkan oleh perusahaan broker NordFX. Tetapi, seperti aset keuangan lainnya, sekuritas ini tidak hanya bisa naik, tetapi juga turun harganya. Oleh karena itu, baik para trader maupun investor dapat memperoleh dan kehilangan uang mereka.
Tentu saja, semua orang ingin mengambil jalan yang pertama. Itulah mengapa kami memutuskan untuk berbicara tentang bagaimana Warren Buffett yang memperoleh $5 pertama di bursa saham pada usia 11 tahun, menjadi salah satu orang terkaya di dunia dengan kekayaan $96 miliar pada usia 90 tahun.
"The Seer" (Sang Peramal), "Wizard of Omaha" (Penyihir dari Omaha), "Oracle of Omaha" (Peramal dari Omaha) - inilah yang sekarang bagaimana sang investor legendaris dinamakan. Sekarang ia mengelola konglomerat investasi Berkshire Hathaway, yang mencakup lebih dari 60 perusahaan. Tetapi pada tahun 1941, Warren yang berusia 11 tahun, bersama saudara perempuannya, memperoleh 3 saham pertama mereka, yang mereka jual segera setelah harganya sedikit naik. Keuntungan dari operasi ini adalah $5. Tetapi sahamnya terus naik, dan jika anak itu tidak terburu-buru menjualnya, ia bisa menghasilkan 100 kali lebih banyak, yaitu $500.
Ini adalah pelajaran pertama dalam literasi keuangan, yang akan lebih banyak lagi di jalan hidupnya. Sebagai seorang anak, Warren juga menghasilkan uang dari mengantarkan koran Washington Post, menjual bola golf, dan pada usia 15, bersama dengan temannya, ia membeli mesin slot bekas seharga $25, yang mereka pasang di penata rambut lokal. Selama beberapa bulan, mereka memasang beberapa mesin lagi di tiga tempat pangkas rambut yang berbeda di Omaha. Itu sudah menjadi bisnis yang serius, yang dijual seharga $1.200 pada akhir tahun: cukup banyak uang untuk tahun 1945.
(Sebuah fakta menarik: Buffett membeli saham di Washington Post seharga $11 juta selama krisis saham tahun 1973, surat kabar yang sama yang ia distribusikan ketika ia masih kecil. Mungkin kenangan masa kecilnya yang mendorongnya untuk melakukan kesepakatan ini).
Pada saat ia lulus dari perguruan tinggi, Buffett telah mengumpulkan sebesar $9.800 (lebih dari $100.000 hari ini, disesuaikan dengan inflasi), yang membentuk dasar dari kekayaan multi-miliar dolarnya di masa depan.
Tantum possumus, quantum scimus - "Kita bisa melakukan sebanyak yang kita tahu" – seperti yang dikatakan moto dalam bahasa Latin. Warren Buffett telah membuktikan kebenaran perkataan ini dengan pengalamannya sendiri. Salah satu tonggak penting pendidikannya adalah studinya di Columbia University Business School, tempat idolanya, Benjamin Graham, mengajar.
Buku Graham yang terkenal "Analisis Sekuritas" dan "Investor Cerdas" telah diterbitkan ulang selama beberapa dekade. Namun, penulis sendiri bukan hanya seorang guru dan ahli teori yang hebat, tetapi juga seorang praktisi yang sangat sukses. Graham memberikan nasihat yang sangat berharga dalam kuliahnya sehingga mereka menggantikan beberapa tahun kerja di Wall Street.
Setelah menyelesaikan studinya di Columbia University pada tahun 1954, Buffett menghabiskan tiga tahun dalam perdagangan sekuritas, setelah itu Graham mempekerjakannya sebagai analis investasi. Buffett menawarkan jasanya secara gratis, menyadari bahwa pengalaman yang akan diperolehnya saat bekerja untuk Graham sangat berharga. Namun, selain pengalaman, legenda masa depan berhasil mendapatkan banyak modal. Pada saat Graham pensiun, Buffett sudah menjadi jutawan menurut standar modern. Ia kembali dari New York ke negara asalnya Omaha, di mana ia membuka perusahaan investasinya sendiri.
Lebih dari setengah abad telah berlalu sejak saat itu. Tetapi bahkan sekarang, Warren Buffett menghabiskan 80% waktu kerjanya untuk memperoleh pengetahuan baru - Tantum possumus, quantum scimus.
Buffett mengatakan belum lama ini dalam pesannya kepada para pemegang saham Berkshire Hathaway bahwa bahkan "monyet dengan anak panah" dapat menghasilkan uang dari investasi dan membandingkan pengelolaan dana dengan menjalankan restoran. Tetapi kami pikir miliarder itu bercanda atau hanya curang. Oleh karena itu, kami akan lebih memperhatikan aturan investasi yang dirumuskan Buffett berdasarkan kehidupan dan pengalaman profesionalnya. Dan hal itu membuatnya menjadi seperti sekarang ini.
Jadi:
1. Investasi harus jangka panjang. Jika Anda tidak memiliki dana dan kesabaran untuk menahan saham Anda selama 10 tahun, Anda tidak boleh menahannya selama 10 menit.
2. Frekuensi transaksi mempengaruhi pengembalian portofolio investasi karena komisi.
3. Berinvestasilah pada apa yang Anda ketahui secara menyeluruh. Investasikan hanya di industri di mana Anda berpengalaman, sehingga dapat dikatakan, pahami "fisika" dari proses produksi.
4. Beli instrumen keuangan yang undervalued atau dianggap remeh.
5. Saat membeli sekuritas, pertama-tama Anda harus memperhatikan faktor fundamental, dan bukan harga tukar saat ini.
6. Jangan mengikuti harga saham sepanjang waktu dan jangan percaya pada fluktuasi harga yang acak. Dengan pemilihan saham yang kompeten, faktor fundamental akan berpengaruh.
7. Proses investasi perlu dilatih.
8. Jangan membabi buta mengikuti orang banyak.
9. Saat membeli saham, Anda harus fokus pada pendapatan masa depan, dan bukan pada kinerja masa lalu. Cari perusahaan dengan hasil luar biasa sambil menganalisis keunggulan kompetitif, termasuk paten unik, lisensi, dan banyak lagi.
10. Ketersediaan dana Anda bukan alasan untuk pembelian spontan.
11. Anda tidak dapat menginvestasikan dana pinjaman.
12. Singkirkan investasi yang gagal dalam waktu.
13. Pembayaran dividen yang solid secara teratur tidak sedikit lebih penting dalam pembentukan portofolio investasi.
14. Investasi yang paling berharga adalah investasi dalam pengembangan diri Anda sendiri. Hemat, ketekunan, dan kerja keras adalah beberapa kualitas terpenting dari seorang investor.
15. Pastikan bahwa proses investasi memberikan Anda kepuasan moral.
Pembaca yang cermat akan mengatakan bahwa aturan yang dicantumkan oleh sang miliarder hanya cocok untuk para investor jangka panjang, dan dengan modal yang cukup solid.
Ya, hal ini benar. Ini hanyalah salah satu strategi dari salah satu investor paling terkenal di dunia. Dan di sini perlu diingat bahwa klien NordFX tidak hanya dapat melakukan investasi jangka panjang, tetapi juga terlibat dalam perdagangan aktif (perbedaan No.1). Perdagangan CFD di saham perusahaan terbesar di dunia memungkinkan Anda menghasilkan uang tidak hanya dari pertumbuhan aset ini, tetapi juga saat jatuhnya aset (perbedaan No.2). Dan leverage 1:5 memungkinkan Anda menghasilkan keuntungan 5 kali lebih tinggi dari yang akan Anda dapatkan dalam situasi normal (perbedaan No.3).
Penting juga bahwa komisi penuh pada penyelesaian transaksi hanya 0,2%. Tentu saja, hal ini tidak mengesampingkan Peraturan Buffett No.2, tetapi itu tidak terlalu mempengaruhi profitabilitas operasi Anda (perbedaan No.4).
Keuntungan lain dari broker NordFX adalah kemampuan untuk melakukan transaksi bagi para tradder dengan sumber daya keuangan yang terbatas (perbedaan No.5). Lot minimum di NordFX adalah 1 share atau saham. Dan, misalnya, jika nilai saat ini dari Amazon.com inc. adalah $3545, jumlah yang cukup besar, harga saham Ford Motor Company adalah $20, dan Hewlett Packard bahkan lebih murah, hanya sekitar $15. Jadi bahkan hanya dengan $100, seorang trader dapat menerapkan berbagai strategi trading dan membuat semua jenis portofolio investasi yang memperhitungkan tidak hanya pasar bull atau naik, tetapi juga pasar bearish atau turun.
Tidak diragukan lagi, adalah hal yang baik untuk mendapatkan dividen jika posisi "long" untuk membelinya ditahan sampai tanggal yang tepat. Dan di sini kami sepenuhnya setuju dengan Aturan Warren Buffett No.13. Namun, pembayaran dividen akan dihapuskan dari posisi “short”. Oleh karena itu, sebelum Anda memulai trading, kami sangat menyarankan Anda meluangkan waktu untuk mempelajari dan mempelajari sekuritas yang akan Anda kerjakan. Jangan lupa bahwa Tantum possumus, quantum scimus - "Kita bisa melakukan sebanyak yang kita tahu."
