Di pasar Forex, seperti pasar keuangan lainnya, para trader menghadapi serangkaian tantangan. Salah satu tantangan yang menonjol adalah penarikan deposit. Hal ini adalah aspek trading yang melekat, dan hampir setiap trader akan mengalaminya. Sementara beberapa mungkin menghadapi penarikan lebih sering daripada yang lain, ini adalah situasi yang tidak dapat dihindari bagi semua orang. Mengenali keniscayaannya dan mempersiapkan mental untuk itu sangat penting. Selain itu, memiliki strategi yang telah ditetapkan sebelumnya untuk pulih dari kemunduran ini sangatlah penting; jika tidak, Anda berisiko menghapus seluruh deposit Anda.
Penarikan atau drawdown dalam bahasa Inggris, mengacu pada penurunan nilai aset pada titik waktu tertentu. Sederhananya, Anda mungkin membuka posisi, katakanlah pesanan beli, tetapi bukannya harga naik, angka tersebut mulai bergerak melawan Anda. Saat harga turun, begitu pula moral Anda, saat Anda melihat saldo akun perdagangan Anda berkurang.
Apa yang dapat dilakukan untuk menghindari skenario seperti itu, atau setidaknya meminimalkan dampak buruknya? Panduan yang sudah ada menawarkan rekomendasi berikut mengenai hal ini:
1. Menilai Strategi Anda: Mungkin Anda belum memperhitungkan situasi pasar tertentu. Uji strategi Anda di akun demo. Jika hal ini mengakibatkan kerugian, kenali penyebabnya dan lakukan penyesuaian yang diperlukan.
2. Kelola Risiko: Jangan pernah mengambil risiko terlalu besar dari deposit Anda. Biasanya disarankan untuk mengambil risiko tidak lebih dari 1-2% (dan paling banyak 5%) dari deposit Anda dalam satu perdagangan.
3. Gunakan Perintah Stop Loss: Tempatkan bersamaan dengan pembukaan posisi. Order (perintah) ini akan secara otomatis menutup perdagangan yang merugi setelah tingkat kerugian tertentu tercapai.
4. Diversifikasi: Sebarkan investasi Anda ke berbagai instrumen untuk mengurangi risiko portofolio Anda secara keseluruhan.
5. Jangan Pernah Berhenti Belajar: Pasar selalu berkembang. Oleh karena itu, seorang trader harus secara konsisten memperbarui pengetahuannya, terus mengikuti berita terkini, dan memantau analisis pasar.
6. Tetap Tenang: Jika Anda mengalami drawdown (penarikan), hal pertama dan terpenting adalah tetap tenang. Panik dapat menyebabkan keputusan tergesa-gesa yang dapat memperburuk situasi Anda.
Keenam tips yang disebutkan valid dan sangat bermanfaat. Namun, seperti yang dinyatakan di awal artikel, drawdown adalah fenomena yang tidak dapat dihindari di pasar Forex, yang cepat atau lambat akan dihadapi oleh setiap trader. Kuncinya adalah bersiap menghadapinya dan mempunyai rencana aksi yang jelas untuk skenario seperti itu. Mari kita pertimbangkan tiga pendekatan yang mungkin.
1. Metode paling sederhana adalah menutup perdagangan dan mengunci kerugian. Langkah ini memang mudah, tetapi menantang secara psikologis - bagaimana jika, setelah saya menutup posisi, harga berbalik menguntungkan saya? Kemudian, saya bisa mendapat keuntungan! Yang substansial pada saat itu! Keserakahan manusia adalah kekuatan yang kuat. Mengatasinya dibantu oleh perintah Stop Loss yang telah ditentukan sebelumnya. Namun, pengalaman menunjukkan bahwa keserakahan masih bisa menang di sini. Beberapa trader, ketika dihadapkan pada situasi seperti itu, terus memindahkan Stop Loss mereka semakin jauh dari titik masuk mereka. Yang lain tidak menggunakan perintah ini sama sekali, lebih suka berjudi dan mengandalkan keberuntungan. Lagi pula, ada alasan mengapa pepatah mengatakan, "Tidak ada risiko, tidak ada champagne."
2. Jadi, posisi Anda tetap terbuka, dan harga terus bergerak melawan Anda, meningkatkan kerugian saat ini setiap menitnya. Dalam kasus seperti itu, beberapa trader menggunakan opsi No.2: mereka membuka posisi dengan arah yang berlawanan (tidak harus pada pasangan mata uang yang sama), yang pada dasarnya melindungi risiko mereka. Dalam jargon profesional, hal ini juga disebut sebagai "locking" atau "lock" yang artinya mengunci. Namun, tantangan baru muncul di sini. Dengan mengunci posisi dengan cara ini, Anda hanya menetapkan tingkat kerugian saat ini. Tidak peduli bagaimana kuotasi pasangan utama dan lindung nilai berfluktuasi setelahnya, kerugiannya tetap konstan. Untuk meminimalkannya (atau bahkan menghasilkan keuntungan), seseorang harus memilih momen yang paling menguntungkan untuk menutup satu posisi dan kemudian posisi lainnya. Namun, mencapai hal ini merupakan sebuah tantangan, bahkan bagi para trader berpengalaman.
3. Selain dua opsi yang disebutkan di atas, ada juga metode ketiga: pendekatan Martingale dan versi lanjutannya, yang dikenal sebagai "posisi rata-rata". Metode ini telah digunakan oleh ratusan ribu trader di jutaan situasi berbeda. Metode ini dimasukkan ke dalam berbagai strategi perdagangan untuk perdagangan manual dan otomatis menggunakan robot penasihat ahli. Bagi sebagian orang, hal ini membawa kesuksesan, sementara bagi yang lain, hal ini mengakibatkan kehancuran finansial total. Perdebatan seputar hal ini telah berlangsung selama bertahun-tahun. Oleh karena itu, kami akan memberikan perhatian khusus.
Konsep Martingale dalam teori probabilitas muncul antara tahun 1934-1939. Namun, sejarah metode ini jauh lebih tua. Martingale mengacu pada kelas strategi taruhan yang berasal dari Prancis abad ke-18 dan mendapatkan popularitas di sana. Strategi paling sederhana ini dirancang untuk permainan di mana seorang pemain memenangkan taruhan jika koin mendarat dan kalah jika mendarat. (Mirip dengan bertaruh pada roulette hitam atau merah). Strateginya melibatkan pemain yang menggandakan taruhan setelah setiap kekalahan. Jadi ketika kemenangan akhirnya terjadi, itu akan mengimbangi semua kekalahan sebelumnya dan menghasilkan keuntungan yang setara dengan taruhan awal.
Menurut Hukum Bilangan Besar, kemungkinan koin mendarat di kepala atau ekor (atau hitam dan merah di roulette) mendekati 50%. Oleh karena itu, dengan jumlah lemparan yang tidak terbatas, strategi Martingale pada akhirnya akan menghasilkan kemenangan bagi sang pemain. Tetapi hal ini mengasumsikan bahwa pemain memiliki kekayaan tak terbatas dan tidak ada batasan ukuran taruhan tunggal. Namun, tidak ada pemain yang memiliki modal sebesar itu, dan pertumbuhan taruhan yang eksponensial dapat membuat mereka bangkrut.
Perlu dicatat bahwa salah satu pukulan beruntun terpanjang dalam roulette tercatat pada tahun 1943 di kasino Amerika, di mana warna merah muncul 32 kali berturut-turut. Kemungkinannya sangat kecil, namun hal ini benar-benar terjadi. Jika taruhan awal seorang pemain adalah $1, maka taruhan ke-32, setelah digandakan secara konstan, akan menjadi $2,147 miliar! Dan imbalannya hanya sebesar $1.
Di Forex, prinsip metode Martingale serupa: setelah setiap perdagangan mengalami kerugian, ukuran perdagangan berikutnya ditingkatkan. Jika perdagangan berikutnya juga merugi, ukuran posisi digandakan lagi, dan seterusnya, sampai terjadi perdagangan yang menang, yang secara teori harus mengkompensasi semua kerugian sebelumnya. Tentu saja, metode sederhana seperti ini sering kali menimbulkan bencana keuangan sehingga perlu dilakukan penyempurnaan. Salah satu penyempurnaan tersebut adalah perdagangan dengan rata-rata posisi.
Contoh: Katakanlah seorang trader membeli aset tertentu pada harga 1.2000 dan memperkirakan aset tersebut akan naik. Namun harganya mulai turun dan mencapai 1.1900. Jika trader yakin dengan analisis awal mereka dan yakin pasar akan segera mendukung posisi mereka, mereka dapat membeli kumpulan aset lainnya pada harga saat ini di 1.1900. Hal ini berarti harga masuk rata-rata adalah 1.1950. Untuk mencapai titik impas, harga aset hanya perlu mencapai level ini, bukan harga awal di 1.2000.
Namun, pemikiran perdagangan berkembang, dan seiring berjalannya waktu, versi yang jauh lebih kompleks telah muncul, banyak di antaranya merupakan dasar perdagangan algoritmik menggunakan penasihat ahli. Menurut strategi ini, perdagangan baru dibuka pada jarak yang berbeda-beda satu sama lain, berdasarkan hasil analisis teknis analisis teknis, bergantung pada sinyal dari berbagai indikator tren dan osilator, level Fibonacci, penembusan level support/resistance, analisis gelombang, dan sebagainya. Sedangkan volume posisi berikutnya (ukuran lot) tidak sekadar digandakan tetapi dihitung menggunakan rumus yang cukup rumit. Algoritme tersebut juga memperhitungkan keuntungan yang diinginkan, tingkat risiko yang dapat diterima, dan berbagai parameter lainnya.
Pilihan varian di sini tidak terbatas. Namun prinsip utamanya tetap sama: jika seorang trader membuka posisi dan harga bergerak melawan mereka, mereka membuka posisi lain (dan kemudian lagi, dan lagi) dengan arah yang sama seperti posisi pertama yang kalah tetapi dengan volume yang lebih besar. Hal ini dilakukan agar ketika harga berbalik menguntungkan, mereka bisa mencapai titik impas atau bahkan mendapat keuntungan. Inilah keuntungan utama dan satu-satunya dari strategi ini. Selanjutnya, penting untuk membuat daftar risiko utama:
1. Jika pasar terus bergerak melawan posisi trader, kerugian akan semakin cepat karena meningkatnya volume posisi terbuka.
2. Bahkan serangkaian pendek perdagangan yang merugi dapat menyebabkan penarikan deposit yang signifikan. Level margin yang tersedia berkurang, meningkatkan risiko penutupan posisi paksa oleh broker saat level stop-out tercapai.
3. Ketegangan emosional dan psikologis pada trader meningkat saat kerugian menjadi lebih nyata.
4. Kita juga harus mempertimbangkan fenomena seperti "angsa hitam": pergerakan pasar yang tajam dan tidak terduga yang dapat merusak strategi perdagangan apa pun, bahkan yang telah dipikirkan dengan matang.
Inilah mengapa para trader berpengalaman merekomendasikan untuk membatasi jumlah posisi baru karena pasar mungkin tidak berbalik arah. Penting juga untuk menghitung risiko terlebih dahulu dan bersiap secara mental, mengatasi diri sendiri, untuk menutup posisi yang kalah tepat waktu. Setiap langkah harus merupakan hasil dari keputusan yang dipikirkan dengan matang. Ingat: dalam perdagangan di pasar keuangan, tindakan logis mengarah pada kesuksesan, sedangkan tindakan impulsif adalah jalan langsung menuju kerugian.
